GuruVocê sabe o que são, tipos e como investir em Fiis? Saiba o conceito e os tipos de Fundos Imobiliários disponíveis no mercado.
O que eles diferem dos fundos de investimentos e de ações? FIIs e Fundos imobiliários são as mesma coisa? Justamente por essas dúvidas resolvemos criar esse conteúdo para te explicar a fundo sobre o assunto e ajudá-lo na hora de investir em fundos imobiliários (FIIs).
Sumário
O que são fundos imobiliários?
Os fundos imobiliários (FIIs) são uma forma de investimento que priorizam a alocação de recursos em ativos ligados ao mercado imobiliário.
Há diferentes tipos de fundos imobiliários, com estratégias e níveis de risco específicos. Saber diferenciar oferece maior segurança para a tomada de decisão.
Os Fundos Imobiliários (FIIs) são organizados sob forma de pessoa jurídica e permitem que os investidores tenham acesso a uma enorme gama de investimentos sem, necessariamente, investir grandes somas de dinheiro.
FII é a sigla dada para Fundo de investimento imobiliário.
Através de um FII é possível investir em grandes empreendimentos do segmento imobiliário, como shopping centers, complexos empresariais, prédios comerciais, entre outros. Estes investimentos são geridos por um gestor responsável por escolher os investimentos que serão feitos com os recursos do fundo.
Cada participante do fundo imobiliário possui um determinado número de cotas que varia de acordo com o aporte realizado pelo investidor também chamado de cotista.
Todas as negociações dessas cotas de fundos imobiliários acontecem na Bolsa de Valores, assim como as ações.
Quais os tipos de FIIs fundos imobiliários?
Existem alguns tipos de Fiis relacionados ao setor imobiliário. São eles::::::
Fundo de tijolo
O fundo imobiliário de tijolo tem como característica investir em imóveis físicos. Essa aplicação tem como objetivo adquirir as propriedades para alugar, considerando o potencial de valorização ao longo do tempo.
Com o valor gerado a partir da emissão de novas cotas, esses fundos imobiliários podem comprar novos ativos e receber aluguel dos mesmos. Esse aluguel é convertido em dividendos para os acionistas.
Tipos de fundos de tijolo
- Lajes corporativas
- Shoppings
- Galpões logísticos
- Galpões industriais
- Supermercados
- Setor educacional
- Hospitais
- Hotéis
- Agências bancárias
- Salas comerciais e escritórios
Fundo de desenvolvimento
O fundo de desenvolvimento é um tipo de fundo imobiliário que investe na construção de imóveis para a venda. O lucro deste tipo de fundo é obtido a partir da diferença entre o preço da construção e a venda dos imóveis no mercado. Existem também aqueles que constroem imóveis corporativos e mantem por certo tempo, usufruindo dos aluguéis sem necessariamente vender assim que pronto.
Fundos de compra e venda
São fundos que tentam lucrar com a compra e venda de imóveis. A ideia é comprar imóveis quando o mercado está retraído para vendê-los quando o mercado estiver em alta. Por essa característica, são fundos arrojados, pois seu desempenho depende das circunstâncias econômicas.
Fundos dos fundos (FOFs)
Os fundos dos fundos (FOFs) são caracterizados por investirem em outros em outros fundos imobiliários. Possuem a vantagem de investir em uma carteira diversificada com um aporte menor do que seria necessário. Os gestores são os responsáveis por escolher os fundos que compõe a carteira tirando a responsabilidade do investidor.
Fundos de recebíveis imobiliários
Os fundos de recebíveis imobiliários também conhecido como fundo de papel são caracterizados por investir em certificados de recebíveis imobiliários (CRI), que são títulos de renda fixa usados para a captação de recursos para investir no mercado imobiliário. Estes certificados são emitidos por empresas securitizadoras para financiar empreendimentos imobiliários e transferir para os investidores o direito de receber dos futuros compradores dos imóveis.
A remuneração costuma estar atrelada a um índice de inflação ou ao CDI. Eles também podem aplicar em títulos emitidos por bancos como a Letra de credito imobiliário (LCI) e das letras hipotecárias (LH) ajudando a financiar os empreendimentos imobiliários.
Esquema para entender melhor a categorização dos Fundos Imobiliários:
Como investir em FIIs?
Para investir em Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs), o primeiro passo é abrir uma conta em uma corretora de valores, como a Guru. Após abrir a conta, você pode acessar a plataforma da corretora e buscar pelos FIIs desejados utilizando seus códigos.
Por exemplo, se você estiver interessado no FII HGLG11, que é conhecido por investir em empreendimentos comerciais, basta digitar o código HGLG11 na plataforma da corretora e realizar a compra das cotas desse fundo. Da mesma forma, se preferir investir em um fundo voltado para o setor de logística, pode buscar por FIIs como o HLOG11 ou VILG11.
Ao investir em FIIs, é importante analisar o histórico de rendimentos, a diversificação do portfólio imobiliário, a qualidade dos ativos e a reputação do gestor do fundo. Esses são alguns dos aspectos a considerar para tomar decisões de investimento mais informadas e alinhadas aos seus objetivos financeiros.
Quais são os FIIs que mais renderam em 2023?
| CÓDIGO | NOME | VARIAÇÃO COTA EM 2023 | VARIAÇÃO COTA + PROVENTOS EM 2023 ▴ | YIELD 1 MES | YIELD 3 MESES | YIELD 6 MESES | YIELD 12 MESES |
| HTMX11 | Hotel Maxinvest | 77,50% | 98,05% | 0,56% | 5,11% | 10,71% | 16,37% |
| TEPP11 | Tellus Properties | 37,74% | 48,05% | 0,68% | 2,31% | 4,22% | 7,90% |
| KFOF11 | Kinea Fundo de Fundos | 24,80% | 36,64% | 0,80% | 2,63% | 4,98% | 9,67% |
| RBVA11 | Rio Bravo Renda Varejo | 23,14% | 35,96% | 0,89% | 2,66% | 5,32% | 10,47% |
| BRCO11 | Bresco Logística | 25,50% | 35,53% | 0,71% | 2,29% | 4,44% | 8,52% |
| RCRB11 | Rio Bravo Renda Corporativa | 26,67% | 33,81% | 0,58% | 1,66% | 3,12% | 5,91% |
| BCIA11 | Bradesco Carteira Imobiliária Ativa | 22,32% | 33,69% | 0,79% | 2,37% | 4,73% | 9,16% |
| HGFF11 | CSHG Imobiliário FOF | 22,46% | 33,60% | 0,79% | 2,38% | 4,77% | 9,19% |
| JSAF11 | JS Ativos Financeiros | 19,95% | 33,40% | 0,94% | 2,83% | 5,59% | 10,86% |
| XPML11 | XP Malls | 22,41% | 32,85% | 0,76% | 2,30% | 4,45% | 8,57% |
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