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Glossário do Investidor - Termos de Investimento

Análise Fundamentalista

A Análise Fundamentalista é uma avaliação utilizada para entender como anda a saúde financeira e operacional de uma empresa. Sendo essencial para o investidor que deseja negociar ações na Bolsa de Valores.

É através da análise fundamentalista que podemos realizar uma comparação de resultados entre empresas semelhantes. E também para entender como anda o valor de suas ações, para saber se vale a pena ou não realizar investimentos na empresa em questão.

Sendo assim, a análise fundamentalista é importante para compreender os melhores cenários para a realização da compra de ativos com bons retornos no longo prazo.

Para que a análise fundamentalista seja realizada de forma correta, precisamos levar em consideração o desenvolvimentos dos resultados da empresa, balanço patrimonial, indicadores financeiros e os indicadores de setores e macroeconômicos. Dessa maneira, podemos entender se a empresa está se valorizado e se possui chances de crescimento no futuro para que a compra de suas ações seja um bom negócio.

Como a análise fundamentalista funciona?

Para que a análise fundamentalista seja realizada precisamos utilizar algumas ferramentas e entender as questões em microeconomia e macroeconomia.

A microeconomia é baseada em assuntos internos da empresa e como anda a condição de seus concorrentes. Então, precisamos analisar a gestão da empresa, os custos e margens de lucro e a concorrência.

Já nas questões macroeconômicas precisamos analisar a inflação, as taxas de juros e o PIB (medidor do nível de crescimento econômico em um país). Essas três questões impactam fortemente os investimentos.

Com essas análises o investidor poderá encontrar boas ações para a realização dos seus investimentos no longo prazo. Por isso, é muito importante estudar a empresa em que pretende investir para entender se a empresa possui negócios sólidos e com boa perspectiva de crescimento no futuro.

É claro que nenhuma empresa é perfeita, mas, há as empresas que oferecem mais segurança e são financeiramente saudáveis.

Quais são os indicadores fundamentalistas?

Para que a análise fundamentalista seja realizada precisamos utilizar alguns indicadores e conhecer muito bem a empresa em questão. Vamos conhecer os principais indicadores fundamentalistas:

P/L

O índice P/L refere-se ao Preço/Lucro, sendo o indicador mais utilizado para analisar se o valor de uma ação no mercado está interessante com base em ações de outras empresas do mesmo setor. E também mede a lucratividade gerada pela ação.

Quando o resultado do P/L estiver baixo, significa que a ação está barata no mercado.

P/VPA

O P/VPA refere-se ao valor de uma ação dividida pelo valor patrimonial de uma empresa. Ele indica o valor que o investidor está disposto a pagar pela ação. Quando o resultado deste indicador estiver alto, significa que a ação está cara.

EBTIDA

EBTIDA (Earning Before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization), este indicador auxilia na análise do desempenho operacional de uma empresa calculando o rendimento e competência do setor de atuação. Ou seja, ele indicará a lucratividade depois dos descontos das despesas operacionais, antes dos descontos de IR, taxas, amortização e depreciação.

DY

O DY (Dividend Yield) é um indicador utilizado para analisar o retorno da lucratividade que um dividendo forneceu nos últimos 12 meses com relação às cotações atuais.

Dívida Bruta sobre o Patrimônio Líquido

A Dívida Bruta sobre o Patrimônio Líquido é essencial para entender o grau de endividamento de uma empresa.

Insights finais

A análise fundamentalista é importante para que o investidor entenda a situação da empresa em que deseja realizar operações de compra de ações no mercado financeiro. Mas, o investidor precisa levar em consideração que esta análise deve ser realizada com vários indicadores para que o resultado seja correto.

Também precisamos entender que as ações são renda variável e possuem riscos de perdas financeiras. Por isso, o investidor precisa balancear quais são os seus objetivos e o seu perfil de investidor. Se o seu perfil é mais conservador o mais indicado é realizar negociações na renda fixa.

A análise fundamentalista é uma grande aliada para que o investidor tome decisões assertivas em seus investimentos, mas, é necessário muito estudo para não cometer erros que podem custar o seu capital e assim equilibrar os riscos que podem surgir.

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