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Glossário do Investidor - Termos de Investimento

Fundo quantitativo

Os fundos quantitativos são fundos de investimentos que utilizam a inteligência artificial.

A gestão deste fundo é realizada a partir de algoritmos que analisam os dados para montar uma estratégia. Esse sistema chama-se Trade System.

Esses fundos ganham mais destaque em outros países como os Estados Unidos. No Brasil estão adquirindo espaço em fundos multimercados ou em ações.

Os fundos quantitativos utilizam as soluções matemáticas e estatísticas para analisar um ativo. Depois desta análise é decidida a compra ou venda dos ativos.

Backtesting

O teste “backtesting” é utilizado para medir a eficiência e validação das estratégias que são utilizadas nos fundos quantitativos.

A inteligência artificial pode ser utilizada como estratégia para seguir padrões como se basear em um valor médio de um ativo e tomar uma decisão.

Assim, os fundos quantitativos se diferenciam dos outros fundos por possuir inteligência artificial em suas estratégias e por sua alta capacidade de processar vários dados rapidamente.

Os fundos quantitativos estão sempre em desenvolvimento por utilizar o machine learning. Essa tecnologia vai se adaptando constantemente e cada vez mais irá tomar decisões positivas para os investidores que a utilizam.

Quais as características dos fundos quantitativos?

Os fundos quantitativos possuem qualidades únicas. Mas, também são parecidos com outros fundos que estão disponíveis no mercado.

Em outros fundos há gestores para administrar os investimentos para seus cotistas, mas, nos fundos quantitativos é utilizada a inteligência artificial. Isso dá uma boa vantagem para os fundos quantitativos, por executar compras e vendas de ativos em bases de estatísticas e muito rapidamente.

Além de estarem em constante desenvolvimento, assim, aprimorando cada vez mais suas ações em prática e com muita velocidade. Enquanto nos outros tipos de fundos são utilizadas análises por gestores humanos.

Em relação a tributação, nos fundos quantitativos também há a cobrança do Imposto de Renda sobre os rendimentos atingidos. São tributados 22,5% de alíquota nos primeiros seis meses e pode diminuir a 15% após dois anos.

Também pode ter uma cobrança relacionada ao come-cotas (adiantamento do IR) e o IOF (Operações financeiras). O IOF pode ser descontado se o fundo for resgatado antes de 30 dias.

As corretoras também podem cobrar taxas pela administração do fundo pela infraestrutura de tecnologias e também uma taxa de performance.

Vantagens do fundo quantitativo

Vamos conhecer quais as vantagens em possuir fundos quantitativos:

  • Alta competência em análises de dados;
  • Os algoritmos verificam os dados com muita eficiência e rapidez incomparável;
  • As decisões são tomadas em números e estatísticas evitando erros humanos que geralmente são causados por emoções;
  • Maior equilíbrio contra riscos;
  • Diversificação da carteira.

Utilizar a inteligência artificial é uma grande vantagem para evitar performances negativas, assim, evitando prejuízos.

Desvantagens do fundo quantitativo

Vamos conhecer as desvantagens em investir fundos quantitativos:

  • Não existe análises qualitativas que são relacionadas por eventualidades econômicas ou políticas;
  • Não são realizadas análises de fundamentos dos ativos;
  • Riscos de mercado;
  • Riscos de liquidez;
  • Riscos de crédito.

Todo investimento possui alguns riscos, cabe ao investidor definir se suas estratégias se encaixam com os fundos quantitativos.

Insights finais

Os fundos quantitativos possuem boas possibilidades de ganhos. A utilização da inteligência artificial está em constante desenvolvimento e cada vez mais sendo incorporada no mercado financeiro.

As estratégias que são utilizadas por algoritmos tornam o investimento mais seguro em alguns pontos.

Mas, sempre há riscos envolvidos e o investidor precisa analisar e conhecer muito bem em quais tipos de investimentos pretende aplicar seu dinheiro. Tudo será definido a partir de suas estratégias e seu perfil de investidor.

Vale lembrar que aquele investidor que não entende o mercado e não entende o funcionamento dos investimentos, corre grandes riscos de perdas expressivas de dinheiro.

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