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BOVA11: o que é o ETF que segue o Ibovespa e como investir?
O BOVA11 é um ETF que usa como base o Ibovespa como índice de referência.

BOVA11: o que é o ETF que segue o Ibovespa e como investir?

O BOVA11 é um Exchange Traded Funds – ETF que usa como base um índice de referência – o Ibovespa.

O BOVA11 é um fundo de índice que segue de perto o desempenho do Ibovespa (IBOV), o principal indicador da Bolsa de Valores brasileira. Essa modalidade de investimento oferece uma maneira indireta de participar do mercado de ações, sem a necessidade de adquirir individualmente os diversos ativos que compõem o índice. Com isso, os investidores podem se beneficiar das variações do IBOV de forma simplificada e acessível.

Uma das vantagens do BOVA11 é sua cotação mais acessível em comparação com outros tipos de investimentos, como contratos futuros ou ações individuais. Isso significa que mesmo aqueles com recursos financeiros limitados podem começar a investir nesse ativo, permitindo uma maior democratização do acesso ao mercado de capitais.

É essencial que os investidores compreendam completamente o funcionamento do BOVA11 e estejam cientes dos riscos associados aos investimentos em renda variável. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, é recomendável realizar uma análise cuidadosa, entender o histórico do fundo, e buscar orientação de profissionais qualificados para garantir uma abordagem segura e fundamentada.

O que é o BOVA11?

O BOVA11 é um ETF (Exchange Traded Funds), ou seja, é uma carteira de ativos que usa como base um índice de referência – neste caso, o Ibovespa. Seu objetivo é buscar o rendimento do índice.

Esse ETF pode ser considerado como o principal fundo de índice referenciado do IBOV, na bolsa de valores.

Como funciona o BOVA11 e os ETFs no geral?

Um ETF, ou Exchange Traded Fund, funciona como uma carteira de ativos que espelha o desempenho de um índice específico. No caso do BOVA11, ele se baseia no índice Bovespa, o IBOV. O lucro do ETF decorre da valorização dos ativos que o compõem ao longo do tempo, refletindo-se na cotação do fundo de índice.

A composição do ETF é determinada pela equipe de gestão da carteira, que para o BOVA11 é a BlackRock. Essa equipe monitora diariamente o desempenho do ativo e realiza as operações de compra e venda necessárias para manter o fundo alinhado aos rendimentos esperados.

Por ter uma composição um pouco diferente do IBOV, o BOVA11 tende a apresentar um comportamento menos volátil e mais estável. Isso o torna uma opção atrativa para investidores iniciantes na renda variável, especialmente aqueles com um perfil de investimento mais moderado ou arrojado.

Uma vantagem do BOVA11 é que, por contar com uma gestão especializada, é uma alternativa para quem não possui experiência ou tempo para acompanhar o mercado constantemente. No entanto, é importante estar ciente de que esse serviço possui custos, que são cobrados por meio da taxa de administração, atualmente em 0,30% ao ano. Essa taxa é deduzida diretamente do patrimônio do fundo, não exigindo um desembolso direto por parte do investidor.

Quando surgiu o BOVA11?

O BOVA11 é o maior ETF negociado no Brasil e foi criado em 2008. Por dia, a média até ultrapassa 5 mil negociações. Isso porque o ativo tem alta liquidez, tanto no mercado primário quanto no secundário. Além disso, ele está relacionado a diferentes derivativos e estratégias.

Em 30 de maio de 2022, o patrimônio líquido superava R$ 13,9 bilhões, conforme dados da BlackRock. O total de cotas em negociação chegava a 130,2 milhões, com um preço de R$ 106,92. Nos 20 dias anteriores, o volume médio negociado era de 7,279 milhões.

A importância do BOVA11 na renda variável

O BOVA11 desempenha um papel significativo no mercado de renda variável. Desde o início de suas negociações em 28 de novembro de 2008, o BOVA11 tem sido uma opção popular entre os investidores, com mais de 91,1 milhões de cotas em circulação e um volume considerável de movimentações, como os mais de 4,5 milhões de cotas transacionadas apenas no último mês de 2019.

Uma das características que tornam o BOVA11 atrativo é sua alta liquidez, o que possibilita a adoção de diversas estratégias de investimento, independentemente do prazo desejado. Além disso, como este ETF investe em ações que compõem o benchmark da renda variável brasileira, ele oferece uma maneira conveniente para os investidores buscarem retornos alinhados com o desempenho do mercado.

É importante ressaltar que o BOVA11 está acessível a todos os tipos de investidores, não sendo necessário ser considerado um investidor qualificado para iniciar operações. Essa acessibilidade ampla torna o BOVA11 uma escolha popular entre investidores de diversos perfis.

Qual a rentabilidade do BOVA11?

A rentabilidade do BOVA11 está diretamente ligada ao desempenho das ações que compõem sua carteira. Embora os rendimentos sejam semelhantes, é importante notar que o BOVA11 não pode replicar exatamente a composição do índice. Portanto, pequenas diferenças entre os retornos são esperadas devido às particularidades da gestão do ETF em comparação com o índice de referência.

Composição do BOVA11

Já dissemos que o BOVA11 busca se equiparar, em rentabilidade, à carteira teórica que forma o Ibovespa, nosso índice de referência.

Portanto, para saber exatamente o que está adquirindo quando investe em uma cota desse ETF, vamos listar as empresas que o compõem atualmente:

Nome da CompanhiaPeso (%)
VALE3 CIA VALE DO RIO DOCE SH14,31
ITUB4 ITAU UNIBANCO HOLDING S/A5,86
BBDC4 BANCO BRADESCO PREF S/A5,02
PETR4 PETRÓLEO BRASILEIRO S/A4,86
B3SA3 B3 BRASIL BOLSA BALCÃO S/A4,57
PETR3 PETROBRAS3,44
ABEV3 AMBEV S/A2,99
MGLU3 MAGAZINE LUIZA S/A2,44
WEGE3 WEG S/A2,37
SUZB3 SUZANO S/A2,21
GNDI3 NOTRE DAME INTERMÉDICA S/A2,18
JBSS3 JBS S/A2,08
ITSA4 ITAUSA INVESTIMENTOS ITAU S/A2,07
NTCO3 NATURA CO HOLDING S/A1,79
BBAS3 BANCO DO BRASIL S/A1,71
RENT3 LOCALIZA RENT A CAR S/A1,69
BRL BRL CASH1,67
GGBR4 GERDAU PREF S/A1,54
CSNA3 COMPANHIA SIDERURGICA NACIONAL1,45
LREN3 LOJAS RENNER S/A1,41
BPAC11 BCO BTG PACTUAL UNT S/A1,26
RADL3 RAIA DROGASIL S/A1,22
BRDT3 PETROBRAS DISTRIBUIDORA S/A1,19
BBDC3 BANCO BRADESCO S/A1,18
EQTL3 EQUATORIAL ENERGIA S/A1,18
RAIL3 RUMO S/A1,13
UGPA3 ULTRAPAR PARTICIPAÇÕES S/A1,04
KLBN11 KLABIN S/A1
VVAR3 VIA VAREJO S/A0,87
VIVT3 TELEFONICA BRASIL S/A0,87
LAME4 LOJAS AMERICANAS PN REP1 PREF S/A0,82
ENEV3 ENEVA S/A0,78
BRFS3 BRF BRASIL FOODS S/A0,78
BRAP4 BRADESPAR S/A0,73
HAPV3 HAPVIDA PART. E INVESTIMENTOS S/A0,72
BBSE3 BB SEGURIDADE S/A0,69
PRIO3 PETRO RIO S/A0,69
TOTS3 TOTVS S/A0,68
BRKM5 BRASKEM PREF SERIES A S/A0,67
CSAN3 COSAN INDUSTRIA E COMERCIO S/A0,66
SBSP3 CIA. DE SANEAMENTO BÁSICO DE SP0,66
HYPE3 HYPERMARCAS S/A0,65
SANB11 BANCO SANTANDER BRASIL S/A0,63
CCRO3 CIA. CONCESSOES RODOVIÁRIAS S/A0,62
BTOW3 B2W COMPANHIA DIGITAL0,62
CMIG4 CIA ENERGÉTICA DE MINAS GERAIS0,61
AZUL4 AZUL PREF S/A0,59
ELET3 CENTRAIS ELÉTR. BRAS-ELETROBRÁS0,58
ASAI3 SENDAS DISTRIBUIDORA S/A0,57
USIM5 USINAS SIDERÚRGICAS DE MG0,53
ENGI11 ENERGISA S/A0,51
EMBR3 EMBRAER S/A0,50
EGIE3 ENGIE BRASIL ENERGIA S/A0,48
GOAU4 METALÚRGICA GERDAU S/A0,48
SULA11 SUL AMÉRICA S/A0,45
TIMS3 TIM S/A0,45
YDUQ3 YDUQS PARTICIPAÇÕES S/A0,41
TAEE11 TRANSMISSORA ALIANÇA ENERGIA ELÉTR.0,40
ELET6 CENTRAIS ELETR BRAS-ELETROBRÁS0,40
CRFB3 ATACADÃO CARREFOUR S/A0,39
LCAM3 COMPANHIA DE LOCAÇÃO DAS AMÉRICAS0,38
BRML3 BR MALLS PARTICIPAÇÕES S/A0,37
CPLE6 CIA PARANAENSE DE ENERGIA COPEL PR0,37
FLRY3 FLEURY S/A0,35
IRBR3 IRB BRASIL RESSEGUROS S/A0,35
QUAL3 QUALICORP S/A0,34
COGN3 COGNA EDUCAÇÃO S/A0,33
MRFG3 MARFRIG FRIGORÍFICOS S/A0,32
CYRE3 CYRELA BRAZIL REALTY S/A0,31
MULT3 MULTIPLAN EMPREENDIMENTOS IMOBIL.0,29
PCAR3 COMPANHIA BRASILEIRA DE DISTR.0,28
CPFE3 CPFL ENERGIA S/A0,26
MRVE3 MRV ENGENHARIA E PARTICIPAÇÕES S/A0,24
ENBR3 ENERGIAS DO BRASIL S/A0,22
CVCB3 CVC BRASIL OPERADORA E AG. DE VIAGENS0,19
CIEL3 CIELO S/A0,18
HGTX3 HERING TÊXTIL0,16
GOLL4 GOL LINHAS AÉREAS INTELIGENTES0,15
IGTA3 IGUATEMI EMPRESA SHOPPING CENTERS0,14
EZTC3 EZ TEC EMPREENDIMENTOS E PART. S/A0,14
BEEF3 MINERVA S/A0,11
ECOR3 ECORODOVIAS INFRAESTRUTURA E LOGIS.0,9
Tabela de composição do BOVA11

Vantagens de investir no BOVA11

Agora que você já tem algumas informações, veja as principais vantagens em investir pelo BOVA11:

Diversificação

Ao investir no BOVA11, você automaticamente investe em uma série de ações, de diversos setores, o que traz diversificação para sua carteira, em comparação com a escolha de uma ou poucas ações, reduzindo, em muitos casos, o risco da operação.

Facilidade

Investir em cada uma das ações que compõem o índice seria um trabalho muito difícil, para não dizer impraticável. O BOVA11 facilita esse trabalho, dado que com a aquisição de uma única cota, você investirá em todos os papéis que constituem o IBOV.

Custo baixo

Apesar de existir uma taxa de administração, ela é relativamente baixa (0,30% ao ano), quando comparada a outros fundos de investimento.

Reinvestimento de dividendos

Também não existe a preocupação com o reinvestimento dos dividendos no BOVA11, pois o próprio fundo reaplica os proventos recebidos, o que tende a valorizar a cota.

Acessível

As cotas do BOVA11 podem ser adquiridas no mercado fracionário, isto é, por unidade, o que torna o investimento acessível ao pequeno investidor.

Desvantagens de investir no BOVA11

Vejamos algumas desvantagens do BOVA11:

Escolha dos papéis

De fato, ao adquirir as cotas do BOVA11 você não escolhe em quais ações vai investir, pois, o fundo, destinando-se a acompanhar o IBOV, tem que adquirir as ações que o compõem, conforme o peso de cada papel no índice.

Dividendos

Já avisamos que os dividendos, no BOVA11 e nos ETFs de ações, de modo geral, não são pagos diretamente aos cotistas do fundo, mas reaplicados pelos próprios gestores do fundo.

Isso pode ser um problema para pessoas que precisam do dinheiro dos proventos para utilizá-lo em suas vidas, como renda.

Isenção do IR

Os ETFs, atualmente, não contam com a isenção do IR prevista para negociações mensais de até R$ 20.000,00, no caso de ações.

Esse é um fator que pode afetar a rentabilidade no longo prazo.

Vale a pena investir no BOVA11?

A resposta para essa pergunta só pode ser dada por você, investidor. Como você pôde perceber, existem vantagens e desvantagens no investimento, e cada investidor deve ponderá-las para decidir se investirá ou não.

Para nós, é importante que você saiba sobre a existência desse ETF, bem como entenda se ele combina com o seu perfil investidor. Nunca se esqueça que a estratégia de investimento é o mais importante para o sucesso na renda variável.

Não busque por dicas de “última hora” que prometem valorizações absurdas. Foque na consistência e, sem dúvida, com o passar dos anos, você terá os resultados que tanto busca.

Como investir no BOVA11 e outros ETFs?

Através do Guru App, aplicativo com todas as ferramentas para você tomar as melhores decisões e colocar o seu dinheiro em movimento, você pode invetir no BOVA11 e outros ativos como ETFs, BDRs, Criptomoedas, Ações e muito mais. A empresa é parte da Genial Investimentos, corretora homologada.

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César Augusto

Produtor Musical, Desenvolvedor Web, Especialista em Digital Development e também apaixonado pelo mundo dos investimentos.

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