Guru Flow: seu resumo semanal do mercado

A diversificação é uma peça-chave para o sucesso dos investimentos, principalmente para quem está começando. A Carteira Inteligente da Guru simplifica essa estratégia ao equilibrar automaticamente os investimentos em diferentes classes de ativos, reduzindo riscos e maximizando potenciais de retorno. Assim, os investidores podem se beneficiar de uma carteira bem estruturada e gerenciada profissionalmente, sem a necessidade de acompanhamento constante ou conhecimento técnico avançado. 

Com a Guru, é fácil ter uma carteira diversificada que se alinha com seus objetivos financeiros e perfil de risco.

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Desafios para o investidor pessoa física: Importância e impactos da taxa Selic na economia brasileira

Vamos desmistificar a taxa básica de juros? A taxa Selic é um dos termos mais mencionados no noticiário econômico brasileiro, mas poucos realmente entendem como ela afeta diretamente a economia e, consequentemente, a vida de todos nós – seja para quem trabalha no mercado financeiro, investe ou simplesmente seja um cidadão no Brasil.

O que é a taxa Selic?

A taxa Selic, ou Sistema Especial de Liquidação e de Custódia, é a taxa média ajustada dos financiamentos diários realizados com lastro em títulos públicos federais. Não se desespere! Sem tequiniquês – é a taxa que bancos cobram uns dos outros em empréstimos de curtíssimo prazo, geralmente de um dia, utilizando títulos públicos como garantia.

A Selic é a principal ferramenta de política monetária do Banco Central do Brasil para controlar a inflação e regular a economia. Ela influencia diretamente outras taxas de juros do país, como as de empréstimos, financiamentos e aplicações financeiras.

Para que serve a taxa Selic?

O Banco Central usa a taxa Selic como ferramenta de política monetária para controlar a inflação e estimular ou desacelerar a economia. 

• Quando a Selic é elevada, o custo do crédito aumenta, desestimulando o consumo e ajudando a conter a inflação;
• Quando é reduzida, o crédito fica mais barato, incentivando o consumo e os investimentos.

Como a taxa Selic é definida?

O Comitê de Política Monetária ou COPOM é o órgão (do Banco Central) responsável por definir a meta para a taxa Selic. O Copom se reúne a cada 45 dias para avaliar o cenário econômico e decidir se a Selic deve ser aumentada, reduzida ou mantida. A meta Selic é divulgada ao final dessas reuniões e serve como referência para as operações de mercado.

A relação entre a Selic e a Bolsa de Valores

Entender essa relação pode te ajudar a tomar decisões mais inteligentes na hora de investir, sendo complexa e geralmente, inversa. Trouxemos alguns exemplos para que você entenda os impactos dessas duas frentes econômicas:

• Oportunidade e risco: Quando a Selic está alta, investimentos em renda fixa (como CDBs e títulos públicos) são mais atrativos, pois oferecem um retorno seguro e ao mesmo tempo, rentável. Isso faz com que os investidores prefiram a segurança da renda fixa ao risco das ações. Com a Selic baixa, os rendimentos da renda fixa diminuem, tornando as opções em renda variável mais atraentes para quem busca retornos de destaque.
• Custo do crédito: A Selic alta encarece o crédito, fazendo com que empresas reduzam investimentos e expansões devido ao aumento dos custos financeiros. Isso pode diminuir os lucros esperados, afetando negativamente o valor das ações dessas empresas. Já uma Selic baixa torna o crédito mais barato, facilitando investimentos e expansões, o que pode aumentar os lucros e a valorização das ações.
• Fluxo de investimentos: Uma Selic alta pode atrair investidores estrangeiros em busca de rendimentos elevados na renda fixa, aumentando a entrada de capital no país. Isso pode fortalecer a moeda nacional e impactar o mercado de ações. Por outro lado, uma Selic baixa pode reduzir o fluxo de capital estrangeiro para a renda fixa, mas aumentar os investimentos em ações, buscando maiores retornos.

Entender a taxa Selic e sua relação com a Bolsa de Valores é crucial para investidores que desejam tomar decisões informadas. A Selic influencia e afeta diretamente o desempenho das empresas e o comportamento dos investidores. 

Diversificar seus investimentos entre diferentes tipos de ativos, como renda fixa e renda variável, é fundamental para mitigar riscos e aproveitar as oportunidades do mercado. A Carteira Inteligente da Guru já faz esse balanceamento entre renda fixa e renda variável automaticamente para você.

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