Guilherme MarinNeste momento de celebração e reflexão, desejamos a você uma feliz Páscoa. Também marcamos o encerramento do primeiro trimestre de 2024. Como foi o seu desempenho de investimento nos primeiros meses do ano?
Sumário
Em foco: Desempenho das Bolsas no mundo no primeiro trimestre
O Ibovespa encerrou março com uma queda de 0,7% e o trimestre com -4,5%, enquanto os mercados globais mostraram resiliência, avançando 7,7% no ano. Destaque para o S&P 500, que subiu 10,2% no primeiro trimestre, impulsionado pela notável performance da Nvidia, com uma valorização de 82,5%. O que você pode fazer de diferente para o segundo trimestre e o resto do ano?
Destaques da semana
- Deflação no IGP-M de Março: A FGV reportou uma deflação de 0,47% para o IGP-M em março, um resultado que excedeu as expectativas dos analistas. Este índice mostra uma queda acumulada de -0,91% no ano e -4,26% nos últimos doze meses, refletindo as variações nos preços e indicando tendências econômicas importantes.
- Mudanças no IR para Day Trade: O governo está considerando uma redução nas alíquotas de Imposto de Renda sobre operações de Day Trade, com o objetivo de ajustar a tributação e incluir regulamentações para criptoativos. Essa iniciativa pode alterar a estrutura fiscal para investidores ativos no mercado.
- B3 e Custódia de Criptoativos: A B3 está se posicionando no mercado cripto, anunciando planos para se tornar custodiante de Bitcoin e outras criptomoedas. O movimento sinaliza inovação no setor financeiro, potencialmente abrindo novas avenidas para investimentos e serviços de criptoativos no Brasil.
Movimentações do mercado
O Ibovespa encerrou o primeiro trimestre com uma queda de 4,5% e o mês com -0,7%. O dólar voltou a superar os R$5,00 e terminou o primeiro trimestre com ganho de 3,34%.
Já para os mercados globais, o primeiro trimestre de 2024 foi de novas máximas. O índice global MSCI diz que as ações subiram 7,7%, a maior alta trimestral desde 2019. O S&P 500 teve sua melhor performance no primeiro trimestre desde 2019, valorizando 10,2% nesse período e batendo 22 dias de recordes. O índice da Nasdaq também acompanhou a alta valorizando 9,1% no mesmo período.
Passando para análise semanal das ações dentro do mercado nacional, a 3R (RRRP3) se destacou no Ibovespa, registrando o maior avanço semanal de 9,54%, principalmente pela alta do petróleo. No outro lado do desempenho, a CVC (CVCB3) apresentou a maior desvalorização na semana por conta do resultado fraco no último trimestre de 2024.
Maiores altas da semana no Ibovespa
- 3R (RRRP3) +9,54%
- Marfrig (MRFG3) +7,06%
- Lojas Renner (LREN3) +6,75%
Maiores baixas da semana no Ibovespa
- CVC (CVCB3) –15,34%
- Petz (PETZ3) –14,90%
- JBS (JBSS3) –9,36%
Veja mais sobre os movimentos das ações no aplicativo Guru.
As Carteiras Inteligentes fecharam o primeiro trimestre com todas as carteiras superando o Ibovespa que acumulou resultado negativo. As carteiras mais agressivas (com maior exposição a todos os setores nacionais e internacionais) continuam ganhando com folga do CDI, já as carteiras com menor diversificação global estão sofrendo devido ao fraco desempenho no ano do mercado de renda variável local.
| Carteiras | #* | Março | 2024 x CDI |
| Defensivas | #1 | 0,55% | 2,65% |
| 98,03% | |||
| #2 | 0,36% | 2,49% | |
| 92,12% | |||
| Cautelosas | #3 | 0,32% | 2,66% |
| 98,22% | |||
| #4 | 0,42% | 3,19% | |
| 117,88% | |||
| Equilibradas | #5 | 0,45% | 3,08% |
| 113,71% | |||
| #6 | 0,81% | 3,59% | |
| 132,78% | |||
| Dinâmicas | #7 | 1,19% | 4,43% |
| 163,80% | |||
| #8 | 1,47% | 4,95% | |
| 182,81% | |||
| Destemidas | #9 | 1,72% | 5,37% |
| 198,24% | |||
| #10 | 2,05% | 6,24% | |
| 230,48% |
*Nível de risco da carteira escolhido na realização do seu primeiro investimento.
A diversificação é uma peça-chave para o sucesso dos investimentos, principalmente para quem está começando. A Carteira Inteligente da Guru simplifica essa estratégia ao equilibrar automaticamente os investimentos em diferentes classes de ativos, reduzindo riscos e maximizando potenciais de retorno. Assim, os investidores podem se beneficiar de uma carteira bem-estruturada e gerenciada profissionalmente, sem a necessidade de acompanhamento constante ou conhecimento técnico avançado.
Com a Guru, é fácil ter uma carteira diversificada que se alinha com seus objetivos financeiros e perfil de risco.
Desafios para o investidor pessoa física: Diversificação e tamanho de mercado
A diversificação de investimentos segundo o tamanho de mercado das empresas é uma estratégia essencial. Investir em uma mistura de empresas de grande, médio e pequeno porte pode ajudar a equilibrar o portfólio, pois cada segmento reage de maneira diferente às mudanças econômicas. Empresas grandes geralmente oferecem estabilidade, enquanto as menores podem apresentar maior potencial de crescimento (com riscos correspondentes). Entender essa dinâmica permite que o investidor aproveite oportunidades diversas, mitigando riscos e buscando um retorno ajustado.
Categorias de Capitalização de Mercado
- Grandes Empresas (Large Cap): Representam estabilidade e maturidade, com capitalização superior a R$10 bilhões.
- Empresas de Médio Porte (Mid Cap): Oferecem um equilíbrio entre crescimento e estabilidade, com capitalização entre R$2 bilhões e R$10 bilhões.
- Pequenas Empresas (Small Cap): Indicam alto potencial de crescimento, mas com maior risco, tendo capitalização entre R$300 milhões e R$2 bilhões.
Cálculo da capitalização de mercado
A fórmula da capitalização de mercado é o preço atual da ação multiplicado pelo número total de ações em circulação. Esse valor fornece uma perspectiva do tamanho da empresa no contexto do mercado acionário.
Importância da diversificação
Diversificar o portfólio segundo o tamanho de mercado das empresas pode ajudar a mitigar riscos e aproveitar oportunidades em diferentes segmentos do mercado. Investir em uma combinação de empresas de grande, médio e pequeno porte pode equilibrar o portfólio, adaptando-o ao perfil de risco e aos objetivos financeiros do investidor.
Incorporando a capitalização no seu portfólio
A Carteira Inteligente da Guru é sua aliada na diversificação de investimentos, facilitando a alocação em empresas de variados portes no mercado. Com ela, você acessa um portfólio equilibrado, abrangendo desde grandes corporações até companhias menores, maximizando as oportunidades de retorno enquanto gerencia os riscos. Deixe que a Carteira Inteligente da Guru guie seus investimentos, tornando seu processo de diversificação simples e efetivo, alinhado aos seus objetivos financeiros.
NOS VEMOS NA PRÓXIMA SEMANA? 👏
Todo início de semana criamos o compromisso de estar aqui com você e tornar sua experiência no mundo dos investimentos mais simples. Através deste resumo, você fica por dentro de tudo que aconteceu de mais importante nas empresas listadas na Bolsa de Valores, acompanha a oscilação do mercado e usa seu tempo livre para investir, fazer escolhas assertivas e aproveitar da melhor forma.
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Obrigado e até a próxima!
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