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Guru Flow: resumo semanal 27 de fevereiro a 04 de março de 2024.
Guru Flow: resumo semanal 27 de fevereiro a 01 de março de 2024.

Guru Flow: seu resumo semanal do mercado

A semana de 27 de fevereiro a 04 de março: o Ibovespa fecha o mês de fevereiro com uma queda anual de 3,85%, o que não é preocupação para quem investe nas Carteiras Inteligente que fecham o mês com todas superando com folga o CDI no ano. Vamos aprofundar o conhecimento na diversificação, um segredo por trás do sucesso das nossas carteiras, e te convido a pensar sobre como está a diversificação do seu portfólio.

Nesta semana, observamos o mercado nos Estados Unidos alcançando novos recordes, enquanto o Bitcoin se aproxima de seu pico histórico. Por outro lado, a B3 parece ficar para trás. Se você ainda não investe globalmente, é um hora de olhar para sua carteira e para considerar a Carteira Inteligente da Guru, simplificando seus investimentos e aproveitando as oportunidades!

Em foco: Revolução do Bitcoin nos bancos americanos

Os grandes bancos dos EUA, incluindo Bank of America, Merrill Lynch e Wells Fargo, começaram a oferecer ETFs de Bitcoin para seus clientes. Essa inovação representa uma ponte entre o mercado financeiro tradicional e o universo das criptomoedas, marcando um momento significativo de aceitação e integração do Bitcoin no setor financeiro.

Destaques da semana

Movimentações do mercado

O Ibovespa fechou a semana praticamente estável a 129.180,37 pontos, com uma leve queda de 0,08%. O dólar recuou cerca de 0,7%, negociado a R$4,95. Em contraste, as bolsas em Nova York fizeram novas máximas, impulsionadas pelo otimismo com a inteligência artificial, com o Nasdaq e o S&P 500 quebrando recordes anteriores.

Na última semana, a Embraer (EMBR3) viu suas ações subirem significativamente após o anúncio da American Airlines sobre a encomenda de 90 aeronaves modelo E175. Esse movimento destaca a confiança e o investimento contínuo no potencial da Embraer no setor aeronáutico. Paralelamente, a ação do Carrefour (CRFB3) experimentou uma queda após a renúncia de seu CFO, com a empresa anunciando prontamente um substituto interino.

Maiores altas da semana no Ibovespa

  • Embraer (EMBR3) +18,04%
  • Casas Bahia (BHIA3) +17,41%
  • Marfrig (MRFG3) +14,02%

Maiores baixas da semana no Ibovespa

  • Carrefour (CRFB3) –8,37%
  • Cosan (CSAN3) –5,98%
  • Petrobras (PETR3) –5,73%

Veja mais sobre os movimentos das ações no aplicativo Guru.

Fechado o mês de fevereiro, enquanto o Ibovespa enfrentou uma queda de 3,85% ao longo de 2024, todas as Carteiras Inteligentes brilharam, superando o CDI, que teve uma valorização de 1,82% no ano. Escolher a Carteira Inteligente da Guru significa optar por resultados impressionantes sem o estresse de acompanhar cada oscilação do mercado. Veja na tabela abaixo o desempenho das nossas carteiras.

Carteiras#*Fevereiro x CDI2024
Defensivas#11,38%2,10%
156% do CDI113% do CDI
#21,62%2,12%
183% do CDI114% do CDI
Cautelosas#31,76%2,33%
199% do CDI125% do CDI
#42,08%2,76%
235% do CDI148% do CDI
Equilibradas#52,11%2,61%
239% do CDI140% do CDI
#62,37%2,77%
268% do CDI149% do CDI
Dinâmicas#72,61%3,21%
295% do CDI172% do CDI
#82,87%3,43%
325% do CDI184% do CDI
Destemidas#93,08%3,59%
348% do CDI193% do CDI
#103,42%4,10%
387% do CDI221% do CDI
Desempenho das Carteiras Inteligente em Fevereiro e em 2024, comparadas com o CDI.

*Nível de risco da carteira escolhido na realização do seu primeiro investimento.

A diversificação é uma peça-chave para o sucesso dos investimentos, principalmente para quem está começando. A Carteira Inteligente da Guru simplifica essa estratégia ao equilibrar automaticamente os investimentos em diferentes classes de ativos, reduzindo riscos e maximizando potenciais de retorno. Assim, os investidores podem se beneficiar de uma carteira bem-estruturada e gerenciada profissionalmente, sem a necessidade de acompanhamento constante ou conhecimento técnico avançado. 

Com a Guru, é fácil ter uma carteira diversificada que se alinha com seus objetivos financeiros e perfil de risco.

Quer começar a investir sem dor de cabeça?
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Desafios para o investidor pessoa física: Diversificação do seu portfólio

Na seção “Pílula do Conhecimento” desta semana, exploraremos como avaliar a diversificação do seu portfólio, para quem acompanha o Flow e a CriptoFast (as duas newsletters da Guru) pode achar repetitivo, mas é um tópico fundamental para investir. O desempenho das Carteiras Inteligentes no ano de 2024 demonstram o poder dessa estratégia.

Questionar a variedade de classes de ativos, a distribuição geográfica, a presença em diferentes setores e indústrias, além do tamanho das empresas em seu portfólio e a liquidez dos investimentos são passos cruciais. Essa reflexão é fundamental para alinhar seu portfólio às duas motivações principais para diversificar: redução de riscos e captura de oportunidades de ganhos, temas que discutimos recentemente em uma edição da Criptofast, que você pode ler mais a fundo por aqui.

Variedade de Classes de Ativos

Seu portfólio deve incluir uma mistura de ações, títulos, imóveis e até criptoativos. Esta variedade ajuda a mitigar os riscos, pois diferentes ativos reagem de maneira distinta às flutuações do mercado. Quais classes de ativos você está exposto hoje e como você determina essa quantidade ótima em cada classe?

Distribuição Geográfica

Investir em mercados de diferentes regiões pode proteger seu portfólio de volatilidades específicas de um país ou região, aproveitando o crescimento global. Os seus investimentos são 100% no Brasil? Como você aproveita as oportunidades de ganho do mercado global se o Brasil é menos de 1% da economia global?

Setores e Indústrias

A diversificação setorial impede que seu portfólio seja excessivamente afetado por adversidades em um único setor, permitindo que você aproveite o crescimento em áreas variadas. Como está a distribuição dos seus investimentos entre setores? Como você faz para acompanhar cada um deles?

Tamanho das Empresas

Incluir tanto empresas grandes e estabelecidas quanto pequenas ou em crescimento pode oferecer um equilíbrio entre estabilidade e potencial de alto retorno. Como está a distribuição entre as empresas de tamanho grande e pequeno? Você sabia que historicamente as empresas pequenas performam melhor que as grandes empresas? Até porque é mais fácil crescer uma small cap do que uma large cap.

Horizonte de Tempo e Liquidez

Considerar investimentos com diferentes prazos e liquidez assegura que você tenha acesso a seus recursos quando necessário, sem comprometer os objetivos de longo prazo. Como está ajustado a sua expectativa de retorno com relação ao prazo de investimento?

Correlação entre Classes de Ativos

Ao diversificar, é crucial considerar a correlação entre os ativos escolhidos. Idealmente, seus investimentos devem ter baixa ou nenhuma correlação entre si, significando que a performance de um não está diretamente ligada à dos outros. Isso ajuda a minimizar riscos e a estabilizar o desempenho do portfólio em diferentes cenários de mercado. Você montou seu portfólio pensando na correlação entre os ativos?

Desafios de escolher ações específicas (stock picking)

Escolher ações específicas (stock picking) exige conhecimento aprofundado e pode ser arriscado. Muitos investidores acham difícil manter a diversificação ao fazer stock picking, pois podem acabar concentrando-se demais em poucas ações ou setores. A diversificação ajuda a mitigar esse risco, distribuindo o investimento em diferentes ativos, reduzindo a dependência do sucesso de poucas escolhas. Você acompanha o resultado de todas as empresas que investe? Como você fica em semana de resultados?

Incorporar essas reflexões ao avaliar seu portfólio pode ser um passo transformador na sua jornada de investimentos, fortalecendo sua estratégia contra incertezas e maximizando oportunidades. Além disso, ao investir com a Carteira Inteligente você pode dedicar todo o tempo do stock picking para fazer qualquer outra coisa, sem estresse.

Começar a investir hoje!

Todos os ativos citados nesta publicação estão disponíveis no seu Guru App. Por meio desta comunicação, queremos facilitar seu acesso às informações da semana, deixando seu tempo livre para que você faça escolhas assertivas e aproveite da melhor forma.

Obrigado e até a próxima!
Equipe Guru

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Guilherme Marin

Sou apaixonado pelo mercado financeiro, escrevendo tanto sobre finanças tradicionais quanto sobre criptomoedas. Busco simplificar o complexo mundo financeiro para os leitores, compartilhando análises e tendências de forma clara e direta. Se você quer se manter atualizado e entender melhor os mercados, está no lugar certo!

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