Guilherme MarinNesta edição, abordamos o fechamento complicado do Ibovespa, que recuou 1,0% em reais e 2,1% em dólares, ecoando o movimento dos principais índices globais. Mas não é só sobre números que falaremos; é sobre reflexão e estratégia. Como você se saiu neste começo de período e o que podemos esperar dos mercados daqui para frente?
Sumário
Em foco: Qual a direção do mercado?
Agora com a correção nos mercados globais fica a questão se é correção para continuar subindo ou virada de tendência? Esta semana, a atenção se volta para indicadores importantes, como a inflação ao consumidor nos EUA e a ata do Fed. No cenário mundial, aguardamos a decisão de juros do Banco Central Europeu. Além disso, o aumento de tensões geopolíticas junto com uma oferta menor provocou um aumento nos preços do petróleo, causando preocupações com um aumento na inflação.
Nacionalmente falando, o destaque é a divulgação do IPCA de março e dados sobre comércio e serviços, que darão pistas sobre a direção da economia brasileira para os próximos meses.
Destaques da semana
- Calendário Econômico: Datas chave para a semana entre 8 a 12 de abril.
- Como foi o primeiro trimestre? Análise do desempenho dos principais ativos.
- Tributação em Criptomoedas: O que esperar das novas medidas do governo.
Movimentações do mercado
Nesta semana, o Ibovespa registrou uma queda de 1,0% em reais e 2,1% em dólares, fechando aos 126.795 pontos, em sintonia com o movimento global. O dólar teve uma alta, encerrando a R$ 5,06. O índice Dow Jones subiu 0,80%, aos 38.904,04 pontos, enquanto o S&P 500 fechou em 5.204,34 pontos, e o Nasdaq em 16.248,52 pontos. Na semana, os índices perderam 2,27%, 0,95% e 0,80%, respectivamente
O destaque positivo no mercado brasileiro ficou por conta da IRB (IRBR3), que viu suas ações subirem 6,34% após um upgrade de recomendação por um banco de investimentos. Outras altas notáveis incluem a 3R Petroleum (RRRP3) e a Hapvida (HAPV3). No outro extremo, o Grupo Pão de Açúcar (PCAR3) liderou as quedas, com uma baixa de 12,37%, esperando desfecho com a situação do controlador.
Maiores altas da semana no Ibovespa
- IRB (IRBR3) +6,34%
- 3R (RRRP3) +6,06%
- Hapvida (HAPV3) +5,22%
Maiores baixas da semana no Ibovespa
- Pão de Açucar (PCAR3) –12,37%
- Soma (SOMA3) –11,83%
- Arezzo (ARZZ3) –11,23%
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As Carteiras Inteligentes começam o mês de abril acompanhando o desempenho do mercado global, que também começou com resultado negativo. As carteiras mais agressivas (com maior exposição a todos os setores nacionais e internacionais) continuam ganhando com folga do CDI, já as carteiras com menor diversificação global estão sofrendo devido ao fraco desempenho no ano do mercado de renda variável local.
| Carteiras | #* | Abril | 2024 (% do CDI) |
| Defensivas | #1 | -0,02% | 2,63% |
| 90,29% | |||
| #2 | -0,08% | 2,42% | |
| 82,91% | |||
| Cautelosas | #3 | -0,03% | 2,63% |
| 90,17% | |||
| #4 | -0,02% | 3,17% | |
| 108,90% | |||
| Equilibradas | #5 | -0,04% | 3,04% |
| 104,25% | |||
| #6 | -0,55% | 3,02% | |
| 103,69% | |||
| Dinâmicas | #7 | -0,50% | 3,91% |
| 134,35% | |||
| #8 | -0,75% | 4,16% | |
| 142,88% | |||
| Destemidas | #9 | -0,97% | 4,35% |
| 149,26% | |||
| #10 | -1,14% | 5,03% | |
| 172,74% |
*Nível de risco da carteira escolhido na realização do seu primeiro investimento.
A diversificação é uma peça-chave para o sucesso dos investimentos, principalmente para quem está começando. A Carteira Inteligente da Guru simplifica essa estratégia ao equilibrar automaticamente os investimentos em diferentes classes de ativos, reduzindo riscos e maximizando potenciais de retorno. Assim, os investidores podem se beneficiar de uma carteira bem-estruturada e gerenciada profissionalmente, sem a necessidade de acompanhamento constante ou conhecimento técnico avançado.
Com a Guru, é fácil ter uma carteira diversificada que se alinha com seus objetivos financeiros e perfil de risco.
Desafios para o investidor pessoa física: Horizonte de tempo, liquidez e correção
Nosso último capítulo discutindo a diversificação é pautada no horizonte de tempo, liquidez e correlação – elementos vitais para um portfólio bem-estruturado e resiliente.
A jornada do investimento
A definição do horizonte de tempo é essencial para alinhar suas expectativas de retorno com o nível de risco assumido. Se você está investindo para uma aposentadoria que está a décadas de distância, pode se dar ao luxo de absorver mais volatilidade em busca de retornos mais altos. Por outro lado, se o objetivo é alcançar metas de curto prazo, a escolha deve pender para ativos com menor risco e maior liquidez.
Sua porta de saída de emergência tem nome
A liquidez é o oxigênio do portfólio, permitindo acesso rápido a recursos quando necessário. Em um cenário urgente, você conseguiria liquidar uma parte significativa do seu portfólio sem grandes perdas? ETFs se destacam aqui, oferecendo liquidez diária graças à atuação dos formadores de mercado, que garantem a continuidade das negociações e a estabilidade dos preços, mesmo em períodos de turbulência.
A arte do equilíbrio no portfólio
A correlação entre diferentes ativos determina como eles reagem a eventos de mercado. Imagine investir tanto em ações de tecnologia quanto em títulos do governo. Normalmente, quando o mercado de ações enfrenta turbulência, os títulos tendem a se valorizar, agindo como um contrapeso no seu portfólio. Esse balanceamento é o desafio da diversificação por correlação, permitindo que você minimize perdas em tempos incertos. Investir em ETFs pode ser uma estratégia inteligente para atingir uma diversificação eficiente, pois eles oferecem acesso a uma vasta gama de ativos e setores, espalhando o risco e reduzindo a dependência do desempenho de uma única classe de ativos. Ao escolher ETFs com baixa correlação entre si, você pode suavizar a volatilidade do portfólio e melhorar o potencial de retorno ajustado ao risco.
Esses conceitos são pilares para construir um portfólio que não apenas sobreviva, mas prospere diante das flutuações do mercado. A Carteira Inteligente da Guru é sua ferramenta para aplicar esses princípios de diversificação de forma eficiente e simplificada. Ao considerar horizonte de tempo, liquidez e correlação, a Carteira Inteligente ajusta automaticamente seu portfólio, garantindo que você esteja bem posicionado para alcançar seus objetivos financeiros, minimizando os riscos das flutuações do mercado.
NOS VEMOS NA PRÓXIMA SEMANA? 👏
Todo início de semana criamos o compromisso de estar aqui com você e tornar sua experiência no mundo dos investimentos mais simples. Através deste resumo, você fica por dentro de tudo que aconteceu de mais importante nas empresas listadas na Bolsa de Valores, acompanha a oscilação do mercado e usa seu tempo livre para investir, fazer escolhas assertivas e aproveitar da melhor forma.
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