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Guru Flow: resumo semanal 15-21 de abril.
Guru Flow: resumo semanal 15-21 de abril.

Guru Flow: seu resumo semanal do mercado

Na newsletter desta semana após o Halving do Bitcoin, vamos navegar pelos resultados do mercado e eventos que influenciam o investimento global. Também destacamos o desempenho do Ibovespa e a ascensão do dólar, considerando as revisões das projeções econômicas brasileiras. Além disso, vamos compreender as lições de Warren Buffet sobre não perder dinheiro, correlacionando a teoria com a prática através de exemplos concretos. Prepare-se para uma leitura enriquecedora que pode transformar a sua forma de investir.

Os mercados globais continuam de olho nas crescentes tensões entre Israel e Irã, monitorando de perto os desdobramentos que podem afetar a estabilidade econômica mundial. Paralelamente, na última semana o dólar teve uma alta significativa, refletindo a incerteza no cenário internacional. Além disso, o universo das criptomoedas se agitou com o Halving do Bitcoin. Continue com a gente no resumo semanal do mercado!

Em foco: Feliz Halving!

No dia 19 de abril de 2024, última sexta-feira, o Bitcoin passou pelo seu quarto Halving, um evento que reduz pela metade as recompensas obtidas pelos mineradores por bloco, passando de 6,25 para 3,125 BTCs. Este evento, que ocorre aproximadamente a cada quatro anos, é comparado à “Copa do Mundo” para os entusiastas de criptomoedas devido à sua importância e raridade. Historicamente, os Halvings têm sido associados a ciclos de valorização do Bitcoin, como os aumentos significativos após os eventos de 2016 e 2020. Apesar das especulações, muitos na comunidade cripto acreditam que o impacto no preço do Bitcoin pode não ser tão imediato ou garantido, embora a demanda impulsionada por novos produtos financeiros, como ETFs de Bitcoin, possa influenciar positivamente o valor.

Movimentações do mercado

As taxas das Treasuries dos EUA continuaram sua ascensão, com a taxa de 10 anos subindo 10 bps para 4,62%, afetando diretamente os índices do mercado. O S&P 500, especialmente impactado pelas empresas de tecnologia, caiu 3,1% devido a semana de resultados que vem pela frente.

O Ibovespa teve uma queda de 0,7% em reais e 2,0% em dólares, fechando a semana em 125.124 pontos. O dólar subiu, fechando em R$5,20, impulsionado por preocupações com inflação nos EUA, tensões geopolíticas e revisões fiscais no Brasil. A mudança na meta fiscal e sinais de desaceleração nos cortes de juros pelo Banco Central também foram destaques, influenciando projeções futuras para a Selic e o câmbio.

Acompanhamento de 2024 dos ativos
AtivosMáximaMínimaSemana2024
S&P 5005.168,094.593,76-3,18%5,10%
IBOV126.254,88123.385,80-0,17%-5,72%
DólarR$ 5,29R$ 5,100,51%5,86%
BitcoinR$ 350.911,00R$ 315.656,003,68%46,35%
EthereumR$ 16.938,79R$ 15.208,162,56%35,11%
Acompanhamento de 2024 dos ativos

Nessa última semana, a Petz liderou os ganhos com uma alta de 36,19%, beneficiada por notícias de uma fusão com a Cobasi, enquanto a CVC sofreu a maior queda, com uma redução de 10,76% no valor das ações, ampliando suas perdas anuais para 42%.

Maiores altas da semana no Ibovespa

  • Petz (PETZ3) +36,19%
  • Petrobrás (PETR3) +6,57%
  • TOTVS (TOTS3) +4,22%

Maiores baixas da semana no Ibovespa

  • CVC (CVCB3)  –10,76%
  • Vamos (VAMO3)  –10,22%
  • Cogna (COGN3) –10,05%

Veja mais sobre os movimentos das ações no aplicativo Guru.

As Carteiras Inteligentes continuam no mês de abril acompanhando o desempenho do mercado global, que continua com resultado negativo. As carteiras mais agressivas (com maior exposição a todos os setores nacionais e internacionais) continuam ganhando com folga do CDI, já as carteiras com menor diversificação global estão sofrendo devido ao fraco desempenho no ano do mercado de renda variável local e agora global também. Na seção Pílula do Conhecimento vamos reforçar a importância de uma estratégia de investimento bem definida para proteger ao máximo contra essas quedas.

Carteiras#*Abril2024
(% do CDI)
Defensivas#1-0,40%2,25%
67,56%
#2-0,42%2,06%
61,96%
Cautelosas#3-0,47%2,18%
65,52%
#4-0,48%2,69%
80,94%
Equilibradas#5-0,64%2,42%
72,75%
#6-1,04%2,52%
75,75%
Dinâmicas#7-1,20%3,18%
95,63%
#8-1,47%3,40%
102,27%
Destemidas#9-1,65%3,62%
108,89%
#10-1,79%4,34%
130,29%
Desempenho das Carteiras Inteligente da Guru no mês de Abril e em 2024 com relação ao CDI.

A diversificação é uma peça-chave para o sucesso dos investimentos, principalmente para quem está começando. A Carteira Inteligente da Guru simplifica essa estratégia ao equilibrar automaticamente os investimentos em diferentes classes de ativos, reduzindo riscos e maximizando potenciais de retorno. Assim, os investidores podem se beneficiar de uma carteira bem-estruturada e gerenciada profissionalmente, sem a necessidade de acompanhamento constante ou conhecimento técnico avançado. 

Com a Guru, é fácil ter uma carteira diversificada que se alinha com seus objetivos financeiros e perfil de risco.

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Desafios para o investidor pessoa física: A importância de não perder dinheiro

Compreender a dinâmica de perdas e ganhos em investimentos é fundamental. Semana passada, abordamos o termo “Drawdown” – a queda do valor de um investimento do pico ao ponto mais baixo antes de uma eventual recuperação. Esse conceito é uma pedra angular para medir e entender o risco e a volatilidade nos mercados financeiros.

Na jornada de investimentos, as palavras de Warren Buffett nunca foram tão pertinentes: “Regra número 1: nunca perca dinheiro. Regra número 2: nunca se esqueça da regra número 1“. Essas regras salientam a importância de evitar grandes perdas, pois recuperar de uma queda substancial requer esforço considerável. Por exemplo, uma perda de 50% exige que o valor restante do investimento duplique para retornar ao ponto de partida. Essa matemática simples explica a necessidade de estratégias de investimento que maximizem a preservação do capital. Na tabela a seguir exemplificamos quanto é que é preciso ganhar com o investimento que sobrou após diferentes porcentagens de quedas.

QUEDAGANHO
-10%11%
-20%25%
-30%43%
-40%67%
-50%100%
-60%150%
-70%233%
Tabela de ganho necessário com relação a queda em uma carteira de investimentos.

Entender o quanto é necessário ganhar para recuperar uma perda é crucial. Uma perda de 10% exige um ganho subsequente de 11% para recuperar a posição original, enquanto uma perda de 30% exige um retorno de aproximadamente 43%. Esses números demonstram que quanto maior a perda, maior o retorno necessário para a recuperação, seguindo uma relação exponencialmente desafiadora.

A Carteira Inteligente da Guru é projetada para enfrentar esses desafios, adotando uma estratégia que equilibra crescimento e preservação de capital. Assim, você pode ter uma abordagem de investimento resiliente, que mira não apenas no potencial de crescimento, mas também em uma preservação eficiente diante das flutuações do mercado, o que é essencial para manter o caminho rumo aos seus objetivos financeiros de longo prazo.

Começar a investir hoje!

NOS VEMOS NA PRÓXIMA SEMANA? 👏

Todo início de semana criamos o compromisso de estar aqui com você e tornar sua experiência no mundo dos investimentos mais simples. Através deste resumo, você fica por dentro de tudo que aconteceu de mais importante nas empresas listadas na Bolsa de Valores, acompanha a oscilação do mercado e usa seu tempo livre para investir, fazer escolhas assertivas e aproveitar da melhor forma.

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Obrigado e até a próxima!
Equipe Guru

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Guilherme Marin

Sou apaixonado pelo mercado financeiro, escrevendo tanto sobre finanças tradicionais quanto sobre criptomoedas. Busco simplificar o complexo mundo financeiro para os leitores, compartilhando análises e tendências de forma clara e direta. Se você quer se manter atualizado e entender melhor os mercados, está no lugar certo!

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